Trött på att byta rådgivare? Redo för en som känner dig?
Du har kanske haft samma bank eller kapitalförvaltare i många år, men inte samma rådgivare. Den du träffade förra gången har bytt tjänst, och nästa möte bokas med den som har en ledig tid. Kanske har du inte längre någon egen kontaktperson alls, utan träffar någon av rådgivarna. Varje gång börjar du om.
Varför spelar det roll vem du träffar?
För att ge råd om hur pengarna kan placeras behöver rådgivaren förstå din situation, dina behov, dina mål och dina drömmar. Det tar tid att lära känna, och det går inte att läsa sig till i en anteckning från förra mötet. En rådgivare som är ny för dig utgår från det som står i systemet. En rådgivare som känner dig vet varför det står där.
Vad är värt att fråga, även den rådgivare du har i dag?
- Hur tar ni betalt?
- Får ni eller institutet intäkter från någon annan än mig, till exempel fondbolag?
- Har ni egna fonder eller produkter, och hur ofta är det dem ni föreslår?
- Är det du som är min kontaktperson om fem år?
Hur rådgivaren eller bolaget får betalt och vilka produkter som finns att välja på påverkar vilka råd som ges. Det behöver inte vara ett problem. Är du bekväm med svaren gör det kanske ingenting. Är du det inte kan frågorna vara en ögonöppnare.
Hur går ett byte till?
Först ett samtal, där vi först fokuserar på dig, din situation, dina mål och drömmar och vad du vill ha ut av samarbetet. Först därefter är det intressant att faktiskt titta på vad du har idag. När du har fått ett förslag avgör du själv om du vill gå vidare, eller inte. Om vi kommer överens, så skriver vi ett avtal och gör själva flytten mellan institut. Vad som går att flytta utan att säljas beror på kontoform och på vad det mottagande institutet kan ta emot. Det går vi igenom innan något flyttas. Har du kapital i en befintlig kapitalförsäkring eller en tjänstepensionslösning kan vi ge råd om hur det är placerat. Själva försäkringen — villkor, belopp, förmånstagare och vilket bolag den ligger hos — ligger utanför vad vi arbetar med. Obs, gäller inte alla försäkringsbolag, utan endast enstaka.
Så gör vi på Västerhamn & Partners
Hos Västerhamn & Partners träffar du mig, Felix Västerhamn. Jag har arbetat inom finans sedan 2012 och grundade firman för att kunna ge rådgivning på det sätt jag alltid velat göra: utan ersättning från någon annan, och med ett stort utbud av produkter för att skräddarsy lösningar utifrån varje kunds situation. Målet är att du har samma rådgivare om ett, tre och fem år. Inga egna produkter, bara rådgivning.
Vanliga frågor
Måste allt flyttas på en gång? Nej. Vad som flyttas och i vilken takt bestäms när vi har gått igenom vad du har.
Vad kostar det första mötet? Ingenting. Vi tar bara betalt för det kapital vi förvaltar, med ett arvode som avtalas i förväg.
Vad händer med min rådgivning om Felix inte kan arbeta? Västerhamn & Partners bygger på att jag som grundare och ägare gör det här långsiktigt. Skulle något hända som gör att jag inte kan arbeta, till exempel sjukdom, finns det andra som kan gå in i mitt ställe och ta hand om dig och din förvaltning.
Hur lång tid tar det innan förvaltningen är igång? Det beror på hur många konton och institut det gäller. Du får en tidsplan efter genomgången.
Nästa steg
Vill du höra hur det skulle se ut för dig? Hör av dig via kontaktformuläret, så tar vi ett första samtal. Det kostar ingenting.
Läs också: Om oss · Byggt upp ett eget kapital
Innehållet är allmän information och utgör inte rådgivning. Vad som passar i ditt fall avgörs först efter en individuell genomgång.
Senast uppdaterad: september 2026